(资料图片仅供参考)
反洗钱、防范电信诈骗工作持续推进。近期，“有银行每天交易限额5000元”的话题引发关注，时代周报记者向多家银行证实，自“断卡行动”开始以来就有银行开始实行，关于额度限制问题，不同地区、不同银行的规定也有所不同。
同样是限额，I类卡和II类卡存在区别。光大银行工作人员表示，II类卡每天存取转的额度不能超过1万元，每年累计不能超过20万。该工作人员称：“这是由II类卡的属性决定，就算柜台给你调整到1万元以上，你也没法把钱转出去，I类卡没有这个限制。”
工商银行客服告诉时代周报记者，从2023年2月4日开始，I类卡、II类卡和III类卡会有相应限额，以实际办理下来的额度为准，可以在手机银行上查看到限额情况，理论上I类卡无限额，二类卡日支付限额5万，月支付限额50万，年累计支付限额是250万，III类卡日支付限额2万，月支付限额20万，年支付限额100万。
时代周报记者发现，除了转账限额之外，各大银行办理新卡的限制也增加了。农业银行工作人员表示，现在需要有连续6个月的社保缴纳记录或者是公务员、机关单位等人员才能办理I类卡。工商银行客服表示，需要有身份证及辅助证明材料才能办理新卡，辅助证明材料包括近半年社保缴纳证明及工作证明、居住证等，具体要求以当地网点为准。
线上交易和消费频繁，转账金额限制一定程度对部分客户带来不便，尤其涉及一些大额消费场景。对于该举措对储户带来不便的疑虑，光大银行工作人员告诉时代周报记者：“银行卡转账限额是有法律依据的，根据2022年12月新出的反电信网络诈骗法，银行是负有账户管理责任的，涉案账户开下来银行是要被罚款问责的。”
该工作人员补充道，所谓的涉案用户，指的是诈骗或者过渡资金的账户。换句话说，银行推进“断卡行动”，目的就是反诈骗和反洗钱。对于断卡行动的进展，该工作人员称：“确实有效果，涉案账户有所减少。”
中行工作人员也对时代周报记者表示，银行限额是“断卡行动”的延伸，银行交易限额确实可以在一定程度上有效规避电信诈骗案件发生。
对于银行日趋严格的管理，易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮表示，这种调整可以一定程度上防范大额诈骗，为银行客户的资金安全筑起一道防线;而对于持卡客户来说，可能会在日常消费、交易等方面产生不便，但也一定程度上有助于预防及减少潜在的资金风险。
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